Ügyfelünk összerugta a port az asszonnyal. Ráadásul az
asszony volt a kedvezményezettje az életbiztosításának. A biztosítási
szerződés azonnali felbontása nem volt egy bölcs
döntés, mert a feleség ezzel nem járt se jól, se rosszul, ügyfelünk viszont
kifejezetten sokat
vesztett addigi befizetésein. Vissza kellett fizetnie az államnak az
addig igénybevett adókedvezményt, és csak a szerződés aktuális
visszavásárlási értékét kapta vissza.
Képviselőnk azt tanácsolta volna ügyfelének,
hogy változtassa meg a kedvezményezett személyét, és tartsa meg továbbra
is biztosítását a tartam végéig.
Abban az esetben, ha a szerződő és a biztosított személye nem tér el, a
szerződőnek bármikor joga van kérdezés nélkül megváltoztatni
a kedvezményezett személyét. Ügyfelünknek sajnos ez nem jutott eszébe és
tanácsot sem kért, így rosszul járt.
Egy jólkereső, magabiztos apuka azt állította, hogy neki egyáltalán nem
okoz majd gondot a lányai kitaníttatása, és hagyjuk őt békén ezzel a biztosítás
kötéssel, mert neki van ettől jobb dolga is.
Gazdag ügyfelünket végül
sikerült rábeszélnünk, hogy kössön olyan életbiztosítást, amelynek
kedvezményezettjei a gyerekei lesznek 50-50%-ban, és
ha őt valami éri véletlenül, és a családnak nem lesz elég jövedelme, a biztosító a
szerződés alapján átvállalja, hogy járadékot szolgáltat majd
a gyerekek egyetemi tanulmánya idejére.
Sajnos az orvos apuka közlekedési balesetben meghalt.
A lányokat most az biztosító segíti, hogy befejezhessék
tanulmányaikat.
Képviselőnknek azóta is hálás a család.
Az utóbbihoz hasonló eseteket tudnánk még leírni általános iskolás
gyerekekkel kapcsolatban is, amikor pl. a gyerekeket egyedül nevelő
fiatal anyuka lett rosszul, és halt meg egészen váratlanul. Ezekben az
élethelyzetekben is jól jött a biztosító segítsége.
A nagyszülők gyakran kötnek kedvenc unokáik számára életbiztosítást,
úgy, hogy az unoka nem is tud róla. A szerződés lejáratakor átadott
kötvény mindig nagy meglepetést szokott okozni, és a lehető
legjobb ajándéknak számít egy húsz éves körüli emberke számára.
Arra is vannak példáink, hogy az életbiztosítással kombinált befektetési
szerződések nemcsak váratlan események bekövetkeztekor nyújtanak segítséget,
hanem
tervezhető, kiszámítható élethelyzetekre is adnak megoldást. A biztosító anyagi
támogatást nyújthat egy esküvő megrendezéséhez, egy lakás berendezéséhez,
pályakezdéshez, vagy a nyugdíjas időszak elérésekor, stb.
2005-ben több olyan eset is volt, amikor a házat elmosta a víz, a
háztetőt lefújta a szél. A biztosító ezekben a helyzetekben is
maradéktalanul helytállt a havonta befizetett 2-3 000 Ft-os otthonbiztosítás
ellenében.
Az sem lehet közömbös, sem a lakás tulajdonosának, sem a bérlőjének,
hogy leáztatja a szomszéd, vagy a betörők elvisznek, vagy megrongálnak
mindent, amit eddig sikerült összegyűjteni.
Ekkor is jól jöhet a biztosító segítsége, ami egy egészen minimális havidíj
ellenében elérhető.
A fenti példák is mutatják, hogy mindig lehetnek olyan esetek, amikor
szükség lehet segítségre. Konzulensünk készséggel rendelkezésükre
áll (Elérhetőség).
